Contenu
| Sommaire | ||||
|---|---|---|---|---|
|
| Développer | ||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||
|
Qu'est-ce qu'un transfert bancaire
L'API de paiement Payline permet dorénavant de réaliser des virements bancaires.
Certains d'entre vous, utilisent cette fonctionnalité pour rembourser des moyens de paiement difficilement remboursable. Par exemple : le cash on delivery, iDeal, … D'autres l'utilisent dans le cadre d'une activité Marketplace ou encaissement pour le compte de tiers.
| Remarque |
|---|
PrérequisPour y souscrire, sous réserve de compatibilité avec votre abonnement et votre banque, nous vous invitons à adresser à notre équipe Support une demande d’activation de cette nouvelle option. Cette fonction est disponible avec les banques : BnpParibas, Crédit Mutuel Arkea et Société Générale. Ensuite vous devez activer le nouveau moyen de paiement SCT (Sepa Credit Transfert) pour la zone EURO, dans votre compte marchand Payline et de créer une transaction avec la fonction doBankTransfer. |
Intégration
Les étapes :
- Créer un moyen de paiement : transfert SCT (code BANK_TRANSFER) : configurer le BIC/IBAN ;
- Réaliser un transfert avec le service doBankTransfer : opération de type transfert ;
- Monext Online envoie un fichier de transfert SEPA au commerçant afin qu'il soit retransmis à votre acquéreur.
Configuration
Dans l'écran de configuration d'un moyen de paiement, modifier l'encart "Information bancaire commercant" pour permettre de configurer le compte bancaire qui sera débité pour réaliser le virement.
Cas des marketplaces, le controle SCT doit être désactivé dans le moyen de paiement.
Cas des remboursements, le controle SCT doit être activé dans le moyen de paiement alors Payline contrôle le montant avec la transaction d’origine (non préconisé). Ce dernier est cas est utilisé pour les moyens de paiement ne permettant pas d'obtenir l'IBAN du consommateur.
Les rapports
Le ficher des paiements permet de lister les opérations de transafert avec le type CAP si une référence commande est fournie.
Le fichier de transfer SCT intègre :
- La balise INSTRID est valorisé avec la référence commande (order ID). Si l’order.id est renseigné du service doBankTransfer, vous retrouverez la reference order.id dans la colonne orderReference du fichier des paiements.
- La balise ENDTOENDID est valorisé avec l'identifiant de la transaction créée par le doBankTransfer.
Les fichiers d’ordre sont transmis aux banques/commerçants quotidiennement entre minuit et 6 heures du matin selon le créneau que chaque acquéreur communique.
Les codes retour
Les codes de résultat des opérations sont référencés en 01 ou 02 : voir la liste.
Les codes retour possibles attendus peuvent être les suivants : lors d’un paiement.
Code Retour | Message court | Message long | Acteur visé |
00000 | ACCEPTED | Transaction approved | All |
01100 | REFUSED | Transaction refused | Buyer |
01101 | REFUSED | Card expired | Buyer |
01103 | REFUSED | Contact your bank for authorization | Buyer |
02101 | ERROR | Internal Error | Merchant |
02102 | ERROR | External server communication error | Merchant |
02103 | ERROR | Connection timeout, please try later | Merchant |
02301 | ERROR | Transaction ID is invalid. | Merchant |
02302 | ERROR | Transaction is invalid. | Buyer |
02303 | ERROR | Invalid contract number. | Merchant |
02304 | ERROR | No transaction found for this token | Merchant |
02305 | ERROR | Invalid field format | Merchant |
02500 | ACCEPTED | Operation Successfull | All |
02501 | ACCEPTED | Operation Successfull but wallet will expire | Merchant |
02502 | ERROR | Wallet with the same identifier exist | Merchant |
02503 | ERROR | Wallet does not exist | Merchant |
| Extrait | ||
|---|---|---|
| ||
Prérequis
Contact sales@payline.com pour activer les flux bancaires et cette option dans votre abonnement. ProcessusProcess : Payline créé un fichier quotidien envoyé au commerce
voir
L’objectif est de permettre de gérer la notion de ‘Marketplace’ pour laquelle le montant encaissé pour le compte de certains vendeurs doit être placé sur un compte de cantonnement. On va offrir au commerçant la possibilité d’effectuer un virement de son compte vers un autre compte
le commercant
afaireSpec : a relire Voir egalement Matt. Exemple de trame Paramét.Gestion d'un portefeuilleIl existe différentes manières
|
Pages associées
| Contenu par étiquette | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|