Contexte Réglementaire

Les processus Know your customer sont utilisés par les entreprises de toutes tailles afin de s'assurer de la conformité des clients face aux législations anti-corruption ainsi que pour vérifier leur probité et intégrité. Cela a également pour but de prévenir l'usurpation d'identité, la fraude fiscale, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (en)

Les dossiers KYC de nos commerçants de l'Etablissement de Paiement sont constitués à l'entrée en relation mais aussi et à minima selon la périodicité en rapport avec cette matrice Risque (donnée Value Risque) .

Suivi des renouvellements

• Détection des dossiers à renouveler et échéancier  ;                 

  Périodicité/Date	Fichiers Sources	Résultat du contrôle	Nb de Kyc à renouveler à T+1	Nb Dossiers à renouveler	Cumul de KYC renouvelés	Planning des renouvellements
  T 3-2024  20/08/2024	ECHEANCIER DES RENOUVELLEMENT KYC-EP.xlsx	OK	Le groupe CGR (74 SIRET) (dont 4 cinémas onbordés plus recemment)	74	78 (Sarenza, Oenodépot, Guy de marle et RATP
  T 4-2024 20/11/2024	TOUS LES KYC (JIRA) 2024-10-30T10_49_07+0100.xlsx	OK	Overstims (1 SIRET )	1	79
  T 1-2025  20/02/2025

Contrôle des données

•  Une extraction des Jira KYC en production (project = KYC ORDER BY cf[13242] ASC) est effectuée à minima trimestriellement en vue de contrôler les Value Risques et les Dates de Renouvellement des dossiers KYC déterminées selon la matrice ci-dessus.

                                                                            -   Les dossiers Agents ne sont pas encore intégrés à la sélection (donnée non présente dans le JIRA-KYC Agent et procédure à définir avec les agents). Le premiers dossier de l'agent DISPAY a été onboardé  le 13/12/2023 donc a renouveler avant la date du 13/12/2026 (risque  Faible VR=1.15 pour les Pharmacies soit 3 ans)

                                                                  -   Rajout d'une colonne reprenant la date du précédent renouvellement (cf onglet "dossiers renouvelés" pour les dossiers ayant fait l'objet d'un précédent renouvellement )

                                                                  -   L'onglet "dossiers renouvelés" est à mettre à jour à chaque trimestre.(Rajout des dossiers à renouveler sur le trimestre avec leur date du renouvellement effectif par le BO)

                                     ===> Le contrôle du fichier consiste à incrémenter pour chacune des lignes une  "période de renouvellement du KC" ( Num TRIMESTRE-ANNEE) selon:

                                                                                                   -la colonne "renouvellement des KYC" selon la date prévisionnelle de révision du KYC à l'onboarding ou lors du renouvellement du KYC  (données alimentées lors du Processus RUN)

                                                                                                    -Contrôler la cohérence des Valeurs Risques appliquées par enseigne notamment 

                                                                                                  - la bonne application de la matrice ci*dessus (VR et délai de renouvellement)

                                                                                                                             - Colonne VR (colonne H)

                                                                                                                            - Date de création du ticket" (colonne O)  ou "Date Renouvellement (colonne I)

                                                                                   ==>Création d'une colonne "Trimestre-Année"

                                    ==>  Tableau dynamique des volumes de dossiers à renouveler par Trimestre

Communication Trimestrielle   

      cf Colonne Tableau)

• Communication Trimestrielle  auprès du BO pour prise en charge des dossiers de renouvellements via les Jira (Les dossiers passent au statut MAJ)
• mode opératoire du renouvellement des LYC selon formaulaire prévu à cet effet