Contexte Réglementaire


Les processus Know your customer sont utilisés par les entreprises de toutes tailles afin de s'assurer de la conformité des clients face aux législations anti-corruption ainsi que pour vérifier leur probité et intégrité. Cela a également pour but de prévenir l'usurpation d'identité, la fraude fiscale, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (en)


Les dossiers KYC de nos commerçants de l'Etablissement de Paiement sont constitués à l'entrée en relation mais aussi et à minima selon la périodicité en rapport avec cette matrice Risque (donnée Value Risque) .


Risque       faible

Risque normal

Risque élevé

Risque renforcé

Risque       avéré

Value Risque client

VR < 1,00

1,00  VR < 2,00

2,00  VR < 3,00

3,00  vr < 4,00

4,00  VR

Délai Renouvellement KYC

(// à la date de création ou dernier renouvellement)

                     

                  3 ANS

                

           2 ANS                            1 AN

   

       Interdit


Suivi des renouvellements


         

Contrôle des données

                                                                            -  Les dossiers Agents ne sont pas encore intégrés à la sélection (donnée non présente dans le JIRA-KYC Agent et procédure à définir avec les agents). Le premiers dossier de l'agent DISPAY a été onboardé  le 13/12/2023 donc a renouveler avant la date du 13/12/2026 (risque  Faible VR=1.15 pour les Pharmacies soit 3 ans)

                                                                            -  Vérifier les statuts et ne prendre que EN PRODUCTION.MAJ (ne pas prendre en compte les G20 en cours de clôture)

                                                                  -  Rajout d'une colonne reprenant la date du précédent renouvellement (cf onglet "dossiers renouvelés" pour les dossiers ayant fait l'objet d'un précédent renouvellement )

                                                                  -  L'onglet "dossiers renouvelés" est à mettre à jour à chaque trimestre.(Rajout des dossiers à renouveler sur le trimestre avec leur date du renouvellement effectif par le BO)

                                     ===> Le contrôle du fichier consiste à incrémenter pour chacune des lignes une  "période de renouvellement du KYC" ( Num TRIMESTRE-ANNEE) selon:

                                                                                                   -la colonne "renouvellement des KYC" selon la date prévisionnelle de révision du KYC à l'onboarding ou lors du renouvellement du KYC  (données alimentées lors du Processus RUN)

                                                                                                    -Contrôler la cohérence des Valeurs Risques appliquées par enseigne notamment 

                                                                                                  - la bonne application de la matrice ci*dessus (VR et délai de renouvellement)

                                                                                                                             - Colonne VR (colonne H)

                                                                                                                            - Date de création du ticket" (colonne O)  ou "Date Renouvellement (colonne I)

                                                                                   ==>Création d'une colonne "Trimestre-Année"

                                    ==>  Tableau dynamique des volumes de dossiers à renouveler par Trimestre


           

Communication Trimestrielle   (cf Colonne Tableau)