Fichier des opérations avec option réconciliation

Contenu des fichiers

Les fichiers comportent plusieurs types d'informations :

• Un rappel des coordonnées du client et du contrat commerçant sur lequel sont remises les transactions
• Le détail des transactions autorisées et remises par Payline : numéro CB masqué, références, montant
• Un récapitulatif des transactions de débit et de crédit
• Les transactions réconciliées sur le compte des commerçants ainsi que les frais et montants nets.
• Les transactions impayées et leur montant

Il peut être généré pour tous les clients qui souscrivent à cette option, quel que soit le format de remise utilisé vis-à-vis de l'acquéreur :

• CB2A fichier
• AMEX
• FRFC
• autres

Le fichier de remise est généré à partir du contenu du système d'information de Payline.
Les données de réconciliation (commissions bancaires et impayés) sont générées à partir de deux fichiers bancaires :

• Le fichier « Relevé de compte »
• Le fichier des « Impayés »

A noter que le fichier image de remise qui sera envoyé à J contiendra les données de J-2.

Réconciliation

Après minuit, Monext Online transmet les opérations de type validation aux acquéreurs bancaires : fichier de remise.
Ensuite les acquéreurs confirment le traitement des opérations : réconciliation.
Monext Onilne transmet le fichier des paiements aux commerçants avec les opérations remisées du J-1 et les les opérations réconciliées de J-2.

Avec la réconciliation, le commerçant peut consulter les opérations créditées sur compte.

Format

Le format de génération du fichier est, selon votre choix, de type XML en encodage UTF8 ou de type CSV en encodage ASCII.
Le nom du fichier aura le nommage suivant « Remise_enseigne_yyyymmdd ».
Un tel fichier peut être traité par des programmes, mais aussi manuellement. En effet, le format XML peut être consulté par un navigateur Internet et le format CSV par l'application Excel.
Dans le cas du format XML, des balises situées à différents niveaux hiérarchiques procurent un niveau de synthèse variable :

• Niveau enseigne (élément point_of_sell)
• Niveau remise (élément captures) ou moyen de paiement (élément settlements)
• Détail transaction (élément capture_info, settlement_info, chargeback_info)

Dans le cas du format CSV, vous avez le choix de la structure du fichier :

• En-tête, liste des transactions remises et en-queue
• Nom des colonnes, liste des transactions remises

Fréquence et heure

Un fichier est généré chaque jour, qu'il y ait des transactions ou non. Le numéro de séquence fournit permet de garantir la séquence de ces fichiers.
Les fichiers peuvent être mis à disposition dans la matinée (à partir de 7h du matin)

Transfert de fichiers

Le fichier image de remise peut-être transmis au client par :

• Transfert de fichiers CFT, FTPS, SFTP via réseau IP (dans ce cas un lien doit être mis en place entre le client et Payline)

La diffusion par CFT, SFTP, FTPS s'effectue automatiquement vers un serveur du client.

Format des fichiers image de remise XML

Le fichier au format XML est le format standard Payline. Il offre l'avantage d'une lecture simple de l'information :

• Les dates sont au format « YYYY/MM/DD HH :MI :SS », par exemple : « 2015/03/20 15:30:22 ».
• Les montants sont exprimés dans la plus petite unité de la devise
• Les codes devise sont exprimés sur 3 digits de la norme ISO 4217 (http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217)

Structure du document

Élément GROUP

Élément racine. Permet d'identifier le fichier et le groupe de commerçant associé au fichier.

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

• Liste de MERCHANT

Élément MERCHANT

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

• Liste de POINT_OF_SELL

Élément POINT_OF_SELL

Paramètre de lancement

Options

Le batch prend 9 paramètres en ligne de commande :

Nom du paramètre

Format

Obligatoire ?

Description

Date

DD/MM/YYYY

Oui

La date pour laquelle il faut effectuer l’extraction des transactions remises en banque.

SupervisorId

N(14)

Oui

Le superviseur du (des) commerçant(s) pour lequel effectuer l’extraction.

Path

AN

Oui

Le chemin absolu vers le fichier contenant l’image de remise (avec le nom du fichier).

file

AN

Oui

Le nom du fichier contenant l’image de remise .

type_fichier

A

Oui

Le format du fichier de sortie. Parmi CSV ou CSV_colonne ou XML

reconciliation

(Y/N)

Oui

Flag indiquant s’il faut extraire les éléments de réconciliation (settlement/chargebacks)

Aurore

(Y/N)

Oui

Flag indiquant s’il faut prendre en compte les transactions Aurore.

file_number

(Y/N)

Oui

Flag indiquant s’il faut extraire le file number.

charge_back_number

(Y/N)

Oui

Flag permettant d’ajouter le numéro de dossier rattaché à un impayé.

Exemple de lancement en ligne de commande

Kitchen.bat -rep=referentiel_32_payline_dev2_aix -user=nbellais -pass=XXXXXX -dir=/Payline/ImageRemise -job=ImageRemise 28/01/2015 60674773579275 "C:\Kettle\ImageRemise\kiabi.xml" kiabi.xml XML N Y N

Fichier des opérations avec option réconciliation

Contenu des fichiers

Les fichiers comportent plusieurs types d'informations :

• Un rappel des coordonnées du client et du contrat commerçant sur lequel sont remises les transactions
• Le détail des transactions autorisées et remises par Payline : numéro CB masqué, références, montant
• Un récapitulatif des transactions de débit et de crédit
• Les transactions réconciliées sur le compte des commerçants ainsi que les frais et montants nets.
• Les transactions impayées et leur montant

Il peut être généré pour tous les clients qui souscrivent à cette option, quel que soit le format de remise utilisé vis-à-vis de l'acquéreur :

• CB2A fichier
• AMEX
• FRFC
• autres

Le fichier de remise est généré à partir du contenu du système d'information de Payline.
Les données de réconciliation (commissions bancaires et impayés) sont générées à partir de deux fichiers bancaires :

• Le fichier « Relevé de compte »
• Le fichier des « Impayés »

A noter que le fichier image de remise qui sera envoyé à J contiendra les données de J-2.

Format

Le format de génération du fichier est, selon votre choix, de type XML en encodage UTF8 ou de type CSV en encodage ASCII.
Le nom du fichier aura le nommage suivant « Remise_enseigne_yyyymmdd ».
Un tel fichier peut être traité par des programmes, mais aussi manuellement. En effet, le format XML peut être consulté par un navigateur Internet et le format CSV par l'application Excel.
Dans le cas du format XML, des balises situées à différents niveaux hiérarchiques procurent un niveau de synthèse variable :

• Niveau enseigne (élément point_of_sell)
• Niveau remise (élément captures) ou moyen de paiement (élément settlements)
• Détail transaction (élément capture_info, settlement_info, chargeback_info)

Dans le cas du format CSV, vous avez le choix de la structure du fichier :

• En-tête, liste des transactions remises et en-queue
• Nom des colonnes, liste des transactions remises

Fréquence et heure

Un fichier est généré chaque jour, qu'il y ait des transactions ou non. Le numéro de séquence fournit permet de garantir la séquence de ces fichiers.
Les fichiers peuvent être mis à disposition dans la matinée (à partir de 7h du matin)

Transfert de fichiers

Le fichier image de remise peut-être transmis au client par :

• Transfert de fichiers CFT, FTPS, SFTP via réseau IP (dans ce cas un lien doit être mis en place entre le client et Payline)

La diffusion par CFT, SFTP, FTPS s'effectue automatiquement vers un serveur du client.

Format des fichiers image de remise XML

Le fichier au format XML est le format standard Payline. Il offre l'avantage d'une lecture simple de l'information :

• Les dates sont au format « YYYY/MM/DD HH :MI :SS », par exemple : « 2015/03/20 15:30:22 ».
• Les montants sont exprimés dans la plus petite unité de la devise
• Les codes devise sont exprimés sur 3 digits de la norme ISO 4217 (http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217)

Structure du document

Élément GROUP

Attribut	Type	Lg max	Format	Valeur ou description
nameName	R	10050	AN	Dénomination du groupe	Intitulé de l'enseigne
captureNumberId	R	148	N	Identifiant technique
Date	R	25	N	Horodatage local du fichier
Sequence	R	6	N	N° séquentiel du fichier incrémenté de 1 à chaque fichier
merchantNumber	R	8	N	Nombre de compte commerçant dans le fichier

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

Nombre de remise pour le point de vente

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

• Liste de CAPTURES
• Liste de CHARGEBACKS
• Liste de SETTLEMENTS
• Liste de REJECTS

Élément CAPTURES

• Liste de MERCHANT

Attribut	Type	Lg max	Format	Valeur ou description
NamepaymentTypeCode	R	10020	AN	Enseigne du commerçant	Code du moyen de paiement associé
acquierNameId	R	1430	N	Identifiant Nom de l'acquéreur du commerçant
posNumbercontractNumber	R	850	N	Nombre de point de vente dans le fichier

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

AN	N° contrat commerçant accepteur
contractDescription	R	200	AN	Intitulé du contrat commerçant
currencyCode	R	3	N	Devise
captureFileDate	R	25	AN	Date de la remise
creditNumber

• Liste de POINT_OF_SELL

Élément POINT_OF_SELL

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

• Liste de TRANSACTION

Élément CHARGEBACKS

• Liste de CAPTURES
• Liste de CHARGEBACKS
• Liste de SETTELMENTS

Attribut	Type	Lg max	Format	Valeur ou description
paymentTypeCodeoperationTypeCode	R	201	ANA	Code du moyen de paiement associéopération : D : Débit (impayé) C : Crédit (recrédit suite à une régularisation)
paymentTypeCode	R	20	AN	Code du moyen de paiement associé
acquierName	R	acquierName	R	30	N	Nom de l'acquéreur du commerçant
contractNumber	R	50	AN	N° contrat commerçant accepteur
contractDescription	R	200	AN	Intitulé du contrat commerçant
currencyCode	R	3	N	Devise
captureFileDatechargebackNumber	R	25	AN	Date de la remise	creditNumber	R	8	N	Nombre de créditsd'impayé
chargebackAmountcreditAmount	R	1612	N	Montant brut des crédits (avant déduction de la commission)
debitNumber	R	8	N	Nombre des débits
deditAmount	R	16	N	Montant brut des débits (avant déduction de la commission)

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

des impayés

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

• Liste de TRANSACTION_REF

Élément SETTLEMENTS

• Liste de TRANSACTION

Élément CAPTURE_INFO

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Élément

REJECTS

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

• Liste de TRANSACTION_REF

Élément

TRANSACTION_REF

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Sous éléments :

• Liste de CHARGEBACK_INFO
• Liste de SETTLEMENT_INFO
• Liste de CAPTURE_INFO
• Liste de REJECT_INFO

Élément CAPTURE_INFO

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Élément REJECTS

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

paymentTypeCode

R

20

AN

Code du moyen de paiement associé

acquierName

R

30

N

Nom de l'acquéreur du commerçant

contractNumber

R

7

AN

N° contrat commerçant accepteur

contractDescription

R

30

AN

Intitulé du contrat commerçant

currencyCode

R

3

N

Devise

rejectNumber

R

8

N

Nombre de rejets

rejectAmount

R

12

N

Montant des rejects

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Élément CHARGEBACK_INFO

• Liste de TRANSACTION_REF

Identifiant de la transaction d'autorisation initiale généré par Payline

Attribut	Type	Lg max	Format	Valeur ou description
orderReferencechargebackDate	R	5025	AN	Référence de la commande	Date de l'impayé
chargebackAmount	R	12	orderDescription	F	60	AN	Description de la commande	Montant de l'impayé
chargebackReasonacquierTransactionReference	C	1220	AN	Référence archivage généré à partir de la référence commande et respectant les contraintes de format de l'acquéreur.	transactionID	R	50	AN	Code de l'impayé
chargebackDescription	C	100	AN	Description de l'impayé tronquée sur 100 char
chargebackNumber	C	16	AN	N° de dossier rattaché à l’impayé. Présent uniquement si l’option « charge_back_number» est demandé

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel Sous éléments :

• Liste de CHARGEBACK_INFO
• Liste de SETTLEMENT_INFO
• Liste de CAPTURE_INFO
• Liste de REJECT_INFO

Élément CHARGEBACK

Élément SETTLEMENT_INFO

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Élément

REJECT_INFO

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Format des fichiers image de remise CSV

Ce paragraphe décrit le format des fichiers image de remise CSV. Ce format est très utile pour mettre à jour votre système d'information. Vous avez également la possibilité de consulter ce fichier en l'ouvrant dans Excel.

Règles générales du format

• Fichier de type ASCII
• Une ligne par transaction
• Chaque champ est séparé par un caractère « ; »
• La valeur des champs ne peut contenir « ; »
• Toutes les dates sont au format « YYYY/MM/DD HH:MI:SS.FFF » sauf précisé dans le tableau. Par exemple : « 2015/01/01 15:30:22.000 ».
• Les montants exprimés dans la plus petite unité de la devise
• Les codes devise sont exprimés sur 3 digits de la norme ISO 4217 (http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217)

Structure du fichier CSV

La structure du fichier CSV est en standard :

• une ligne d'entête : qui présente les noms des colonnes
• la liste des transactions remises

En option, il est possible de générer le fichier CSV avec le format suivant :

• Une ligne d'entête qui présente les informations de synthèse du fichier
• La liste des transactions remises
• Une ligne d'en-queue qui récapitule le nombre de transactions qui doivent être présentes dans le fichier

Ligne d'entête

En standard, la ligne d'entête contient les données suivantes :

Type;MerchantName;MerchantID;PointOfSellName;PaymentTypeCode;AcquierName;ContractNumber;ContractDescription;CurrencyCode;OrderReference;OrderDescription;TransactionID;AcquierTransactionReference;OperationTypeCode;CaptureFileDate;AuthorizationNumber;AuthorizationAmount;AuthorizationCurrencyCode;AuthorizationDate;AuthorizationOrigin;Pan;3dsecure;AVS;CaptureDate;CaptureOrigin;CaptureAmount;FileNumber;OperationTypeCode;SettleDate;GrossAmount;FeeAmount;ChargeBackDate;ChargeBackAmount;ChargeBackReason;ChargeBackDescription

En option, il est possible de générer une ligne d'entête qui aura le format suivant

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
 

Ligne des transactions

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

*Contrat spécifique = Cette fonction n'est pas supportée par tous les moyens de paiement et acquéreur.

Ligne d'Ligne d'en-queue (option)

En version standard, cette ligne n'existe pas.
En option, il est possible de générer une ligne d'en queue qui aura ce format.

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Valorisation des données conditionnelles

Les données liées aux commissions bancaires sont conditionnées par la fourniture de l'information par l'organisme financier et la souscription de cette option auprès de Payline.
La référence archivage (acquierTransactionReference) est par défaut les x premiers caractères de la référence commande communiquée par le commerçant dans la demande d'autorisation. En fonction des contraintes liées aux acquéreurs, x varie entre 10 et 12 caractères. Les caractères non strictement alphanumériques (autres que que [a-z][A-Z][0-9]) sont supprimés de la référence commande avant le tronquage découpage à x X caractères.
En option, Payline peut appliquer une règle qui permet de déduire la référence commande à partir de la référence archivage. Ainsi, le rapprochement entre la transaction remisées et la commande chez le commerçant est facilitée.

Les options du fichier

Option réconciliation bancaire (1)

Dans le cas où vous ne souscrivez pas à l'option « Réconciliation bancaire », disponible dans la gestion de votre abonnement depuis le centre d'administration, vous aurez accès uniquement (dans les fichiers XML et CSV) a l'arborescence nominale du fichier image de remise c'est-à-dire les éléments de type « CAPTURE » (Cf. 3 .5)
Dans le cas où le commerçant a souscrit à l'option « réconciliation bancaire », il aura également accès à l'arborescence contenant les éléments « SETTLEMENT » et « CHARGEBACK » dans le fichier XML. Pour le fichier CSV, les lignes de transactions pourront contenir des éléments de type « SET » et « CBK ».

Option FileNumer (2)

Le numéro du lot de remise sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Option IFR (3)

Le montant de l'interchange sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Option Charge_back_number (4)

Le montant de l'interchange sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Crédit vs Débit

CAPTURE

SETTLEMENT

Paiement

C

C

Remboursement

D

D

Tableau de correspondance entre les opérations et les paiements

Opérations

Fichier des transactions

Fichier des paiements

Débit/crédit

Autor (doAutor, action=100)

Autor

-

-

Autor + Validation (doAutor, action=101)

Autor (101)Validation

CAP (J+1)SET (J+2)

C C

Validation (doCapture, action=201)

Validation

CAP (J+1)

C

Autor (doAutor, action=100)Cancel (doReset : avant la validation)

AutorAnnulation

-

-

Autor (doAutor, action=100)Validation (doCapture, action=201)Remboursement (doReund, action=421 : après la validation)

AutorValidationRemboursement

CAP (J+1)SET (J+2) CAP (J+2) SET (J+2)

C CD D

Autor (doAutor, action=100)Validation (doCapture, action=201) Chargeback

AutorValidationImpayé

CAP (J+1)SET (J+2)CBK

C CD

Débit (doDebit, action=204 : opération non garantie)

Débit

CAP (J+1)SET (J+2)

C C

Crédit (doCredit, action=422 : opération non garantie)

Crédit

CAP (J+1)SET (J+2)

D D

Order (commande Paypal)

Ré-autorisation (action.202)

Autor Autor

-

-

Annexe : type des rejets BNPPP

10	Contrat  (champs 46.DF5F) différent de l'identifiant accepteur (champs 42)

11	Contrat test non autorisé (champs 46.DF5F)

12	Contrat non connu dans le référentiel (champs 46.DF5F)

13	Contrat fictif non autorisé (champs 46.DF5F)

14	Contrat eurochèque non autorisé (champs 46.DF5F)

20	Identifiant accepteur transaction différent de celui de la remise (champs 42/T)

30	Transaction VAD sur contrat non VAD (champs 47.02)

31	Transaction non VAD sur contrat VAD (champs 47.02)

32	Transaction quasi-cash sur contrat non quasi-cash (champs 47.02)

33	Transaction non quasi-cash sur contrat quasi-cash (champs 47.02)

34	Transaction retrait guichet sur contrat non retrait guichet (champs 47.02)

35	Transaction non retrait guichet sur contrat retrait guichet (champs 47.02)

36	Remise en devise sur contrat n'acceptant pas de remise en devise (champs 46DF5F et champs 49/R) ex guichet, cash, service : regroupement crédit, DDS, ¿

37	TRAN PRE-AUTORISEE SUR CONTRAT NON PROXIMITE NI VAD C47.02

40	Transaction quasi-cash sur contrat non quasi-cash (champs 3.1 )

41	Transaction non quasi-cash sur contrat quasi-cash (champs 3.1)

42	Transaction retrait guichet sur contrat non guichet (champs 3.1)

43	Transaction non retrait guichet sur contrat guichet (champs 3.1)

44	Transaction DDR sur contrat n'acceptant pas de transaction DDR (champs 3.2)

60	BIN DU NUMéRO PORTEUR = BIN TEST (CHAMPS 2)

61	BIN du numéro porteur inconnu (champs 2)

62	LG DU N° PORTEUR DIFFéRENT DE CELUI CORRESPONDANT AU BIN, C2

63	CD SERVICE DU BIN DU N.PORTEUR NE PERMET  PAS LE PAIEMENT C2

64	Porteur CB interdit avec une transaction en devise (champs 2) 

65	Porteur VISA sans n° d'autorisation avec une transaction en devise (champs 2)

66	Porteur EC/MC interdit avec une transaction en devise (champs 2)

67	Transaction SVAD non autorisée (champs 2)

68	Transaction SVAD porteur opposé (champs 2)

69	TASA (champs 47.48 octet 1) remise incompatible avec type d'application (champs 55.DF73)

100	Numéro de remise non consécutif (1 à n avec pas de 1) (champs 70/R)

101	Numéro de remise > à 99999; sera tronqué lors du traitement (champs 70/R)

102	Numéro de remise transaction différent de remise (champs 70/T)

120	Code numérique de la monnaie hors table ISO (invalide)  (champs 49/R)

121	Code de la devise de la transaction (champs 49/T) différent de celui de la remise (champs 49/R)

141	Montant inférieur à la valeur limite (champs 4)

142	Montant inférieur à la commission fixe ou minimum (champ 4)

145	Date transaction invalide (champs 47.07/T)

146	Date transaction (champs 47.07/T) > 3ans pour un porteur français

147	Date transaction (champs 47.07/T) > 11 mois pour un porteur étranger

148	Date transaction (champs 47.07/T) > date d'expiration carte

149	Date  transaction  (champs 47.07/T) > celle de réception du fichier 

151	Heure transaction invalide (champs 12/T)

163	Type d'architecture transaction (champs 46.DF52/T) différent de celui de la remise (champs 46.DF52/R)

170	BIN différent de l'enregistrement remise (champs 32/T - BIN)

171	DOM différent de l'enregistrement remise  (champs 32/T - DOM)

180	Type de paiement (ERT champ 47.02)/mode de saisie (champ 22.3)/mode validation incompatibles (champs 22.4)

181	Type de paiement (ERT champ 47.02)/mode de saisie (champ 22.3)/mode validation incompatibles (champs 22.4)

183	Contrat non VAD alors que TASA  = 20 à 24

184	Contrat non Quasi-cash alors que TASA  = 60 à 65

185	Contrat non Vente proximité  alors que TASA  = 10

186	Contrat non Télépaiement alors que TASA  = 30 ou 40

187	ERT incompatible (champ 47.02)   avec le TASA octet 2 (champ 47.48.2)

188	Type de facture /procedue (champ 47.03) non renseignée alors que TASA type applicatif (champs 47.48 octet 2) = pré-autorisée (80) ou no-show (84) 

189	Date de validité  (champ 47.15) non renseignée alors que type applicatif (champs 55.DF73) = B4-B0' 

190	Contrat (champ 46.DF5F) ne permettant pas le paiement sur auutomate alors que TASA (champ 47.48 octet 2) = 41 A 53

191	Transaction crédit (champ  3.1) non autorisée pour les automates (champ 47.02) ERT = 41 à 53

201	Date expiration carte (champs 14) non renseignée  alors que mode saisie (champs 22.3)  = piste (2 ou 7) 

202	Piste ISO2 (champs 35) non renseignée alors que mode lecture carte (champs 22.3) = piste (2 ou 7) 

203	N° logique pt acceptation (champs 46.DF5B) non renseigné alors que type système acceptation (champs 46.DF52) = réparti (20 ou 21)

205	N° autorisation (champs 38) renseigné alors que code forçage autorisation (champs 47.05) = forçage avant demande (2) 

206	Raison demande autorisation (champs 47.01) non renseignée et autorisation (champs 38) non renseigné 

207	Code forçage autorisation (champs 47.05) non renseigné alors que raison demande autorisation ( champs 47.01) renseignée

208	Code forçage autorisation (champs 47.05) non renseigné alors que autorisation renseigné (champs 38) 

209	Raison de la demande d'autorisation absent alors que autorisation présent (champs 38)

210	Type application carte (champs 55.DF73) non renseigné alors que mode lecture carte (champs 22.3) = microcircuit (5) 

211	Code devise application carte (champs 55.DF74) non renseigné alors que type applicatif (champs 55.DF73) = B0' et non piste

212	CAI Emetteur (champs 55.DF75) non renseigné alors que type applicatif (champs 55.DF73) = B0' et non piste

213	Données calcul CAI.E (champs 55.DF76) non renseignées alors que type applicatif (champs 55.DF73) = B0' et non piste

214	CAI Acquéreur(champs 55.DF77) non renseigné alors que type applicatif (champs 55.DF73) = B0' et TASA octet 2 = vte proxmité (10) ou vte automate (40 à 53) et non piste

215	Données calcul CAI.Acq (champs 55.DF78) non renseigné alors que TASA type applicatif (champs 55.DF73) = B0' et TASA octet 2 = Vte proxmité (10) ou vte automate (40 à 53) et non piste

216	AIP (champs 55.82) non renseigné alors que type applicatif (champs 55.DF73) = EMV microcircuit

217	ATC (champs 55.9F36) non renseigné alors que  type applicatif (champs 55.DF73) = EMV microcircuit

218	Id.gest.télépaiement (champs 58.FF45) non renseigné alors que TASA type applicatif (champs 47.48 octet 2) = télépaiement (30 à 35) 

219	Certificat acceptation (champs 58.FF46) non renseigné alors que TASA type applicatif (champs 47.48 octet 2) = télépaiement (30 à 35) 

220	Non renseigné alors que TASA type applicatif (champs 47.48 octet 2) = réseaux ouverts (24, 34 ou 64)

223	XID (champs 58.FF48) non renseigné alors que type trans sécur com elect (champs 58.FF47) = transaction SET (03, 04, 05, 06, 08, 09, 11, 20 ou 21) 

224	TransTain (champs 58.FF49) non renseigné alors que type trans sécur com elect (champs 58.FF47) = transaction SET (03, 04, 05, 06) 

225	N° série certificat com.(champs 58.FF50) non renseigné alors que type trans sécur com elect (champs 58.FF47)  = transaction SET (03, 04, 05, 06) 

226	Transaction type (champs 58.9C) non renseigné alors que type d'application (champ 55.DF73) = EMV et microcircuit

227	Terminal verification results (champs 58.95) non renseigné alors que type d'application (champ 55.DF73) = EMV et microcircuit

228	Unpredicable number terminal (champs 58.9F37) non renseigné alors que type d'application (champ 55.DF73) = EMV et microcircuit

230	Elements initiaux (champs 56) non renseignés alors que message 446

231	Date expiration carte (champs 14) non renseignée alors que TASA type applicatif (champs 47.48 octet 1) = B4-B0' (10 ou 30) microcircuit ou (champs 47.48 octet 2) = VAD (20, 21, 22, 23, 24)

232	Code service (champ 40) non renseignée alors que type applicatif (champs 55.DF73) = B4-B0' microcircuit

233	Date expiration d' apllication (champ 55.5F24) non renseignée alors que type applicatif (champs 55.DF73) = EMV microcircuit

234	AID (champ 55.9F06) non renseignée alors que type applicatif (champs 55.DF73) = EMV microcircuit

235	Elements initiaux (champs 56) non renseignés alors que remise recyclée

236	XID (champs 58.FF48) non renseigné alors que type trans sécur com elect (champs 58.FF47) = transaction SET (03, 04, 05, 06) ou 3-D secure (20)

237	TransTain (champs 58.FF49)) non renseigné alors que type trans sécur com elect (champs 58.FF47) = transaction SET (03, 04, 05, 06) ou 3-D secure (20)

238	Elements initiaux (champs 58-FF61) non renseignés alors que remise recyclée (champ 25 = 9306)

240	Champ présent alors qu'il devrait absent

241	Champ présent alors qu'il devrait absent

242	Elements initiaux (champs 58-FF62) non renseignés alors que remise recyclée (champ 25 = 9306)

251	Nb de transactions crédit annoncé différent du calculé (champs 74)

252	Nb de transactions débit annoncé différent du calculé (champs 76)

256	Montant des transactions crédit annoncé différent du calculé (champs 86)

257	Montant des transactions débits annoncé différent du calculé (champs 88)

259	Nb de transactions DDR annulées annoncé différent du calculé (champs 58.FF58)

260	Montant des transactions DDR annulées annoncé différent du calculé  (champs 58.FF59)

280	Remise vide (cumuls à 0)

281	Remise sans transactions (cumuls différent de 0)

282	Remise dont toutes les transactions ont été rejetées

284	Transactions appartenant à une remise rejetée

285	Rejet de la transaction annulée.

286	Transaction d'annulation (qui a été rapprochée de la TI)

319	N° dossier (champ 47.24) non renseignée alors que TASA type applicatif (champs 47.48 octet 2) = pré-autorisée (80) 

328	Erreur de numéricité (champs 58.FF55)

329	Donnée absente (champs 58.FF55)

377	CHAMP MONTANT AUTRES ABSENT ALORS QUE ERT = 80

388	CHAMP PRESENT ALORS QU IL DEVRAIT ETRE  ABSENT

389	CHAMP PRESENT ALORS QU IL DEVRAIT ETRE ABSENT

390	DATE D EXPIR.NON RENSEIG. ALORS QUE MODE SAISIE = PISTE PSC

391	CD SERV NON RENSEIGNE ALORS QUE ( CHP 22 OCT 3) = 3 (PSC)

392	MODE DE LECTURE DE LA CARTE  PAS COMPATIBLE AVEC ITP

394	MODE DE LECTURE DE LA CARTE  PAS COMPATIBLE AVEC ITP

395	RTT NON RENSEIGNEE ALORS QUE MODE LECTURE CARTE(C22.3) = PSC

396	RTT NON RENSEIGNEE ALORS QUE MODE LECTURE CARTE(C22.3) = PSC

407	Code pays système d'acceptation non renseigné en vesrion 1.3.1

408	Méthode calcul cryptogramme commerce électronique absent alors que Transtain (champs 58.FF49 ) présent et version 1.3.1

409	DONNEE ABSENTE ALORS QUE TYPE SECU TRAN ECOM 58 FF47 PRESENT

413	DONNEE ABSENTE ALORS QUE TYPE APPLI = EMV ET MICROCIRCUIT

414	Elements initiaux (champs 58-FF62) non renseignés alors que remise recyclée (champ 25 = 9306)

501	Erreur de numéricité (champs 2)

502	Donnée absente (champs 2)

503	Valeur du champ hors limite (champs 2)

504	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 2)

505	Erreur de numéricité (champs 3.1)

506	Donnée absente (champs 3.1)

507	Valeur du champ hors limite (champs 3.1)

508	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 3.1 )

509	Erreur de numéricité (champs 3.2)

510	Donnée absente (champs 3.2)

511	Valeur du champ hors limite (champs 3.2)

512	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 3.2)

517	Erreur de numéricité (champs 4)

518	Donnée absente (champs 4)

519	Valeur du champ hors limite (champs 4)

520	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 4)

521	Erreur de numéricité (champs 11/R)

522	Donnée absente (champs 11/R)

523	Valeur du champ hors limite (champs 11/R)

524	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 11/R)

525	Erreur de numéricité (champs 11/T)

526	Donnée absente (champs 11/T)

527	Valeur du champ hors limite (champs 11/T)

528	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 11/T)

533	Erreur de numéricité (champs 12/T)

534	Donnée absente (champs 12/T)

535	Valeur du champ hors limite (champs 12/T)

536	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 12/T)

541	Erreur de numéricité (champs 13/T)

542	Donnée absente (champs 13/T)

543	Valeur du champ hors limite (champs 13/T)

544	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 13/T)

561	Erreur de numéricité (champs 22.3)

562	Donnée absente (champs 22.3)

563	Valeur du champ hors limite (champs 22.3)

564	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 22.3)

565	Erreur de numéricité (champs 22.4)

566	Donnée absente (champs 22.4)

567	Valeur du champ hors limite (champs 22.4)

568	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 22.4)

589	Erreur de numéricité (champs 32/R - BIN)

590	Donnée absente (champs 32/R - BIN)

591	Valeur du champ hors limite (champs 32/R - BIN)

592	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 32/R - BIN)

593	Erreur de numéricité (champs 32/R - DOM)

594	Donnée absente (champs 32/R - DOM)

595	Valeur du champ hors limite (champs 32/R - DOM)

596	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 32/R - DOM)

597	Erreur de numéricité (champs 32/T - BIN)

598	Donnée absente (champs 32/T - BIN)

599	Valeur du champ hors limite (champs 32/T - BIN)

600	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 32/T - BIN)

601	Erreur de numéricité (champs 32/T - DOM)

602	Donnée absente (champs 32/T - DOM)

603	Valeur du champ hors limite (champs 32/T - DOM)

604	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 32/T - DOM)

633	Erreur de numéricité (champs 42/R)

634	Donnée absente (champs 42/R)

635	Valeur du champ hors limite (champs 42/R)

636	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 42/R)

637	Erreur de numéricité (champs 42/T)

638	Donnée absente (champs 42/T)

639	Valeur du champ hors limite (champs 42/T)

640	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 42/T)

661	Erreur de numéricité (champs 46.DF5F)

662	Donnée absente (champs 46.DF5F)

663	Valeur du champ hors limite (champs 46.DF5F)

664	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 46.DF5F)

681	Erreur de numéricité (champs 46.DF52/R)

682	Donnée absente (champs 46.DF52/R)

683	Valeur du champ hors limite (champs 46.DF52/R)

684	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 46.DF52/R)

685	Erreur de numéricité (champs 46.DF52/T)

686	Donnée absente (champs 46.DF52/T)

687	Valeur du champ hors limite (champs 46.DF52/T)

688	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 46.DF52/T)

705	Erreur de numéricité (champs 47.02)

706	Donnée absente (champs 47.02)

707	Valeur du champ hors limite (champs 47.02)

708	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 47.02)

713	Erreur de numéricité (champs 47.05)

714	Donnée absente (champs 47.05)

715	Valeur du champ hors limite (champs 47.05)

716	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 47.05)

725	Erreur de numéricité (champs 47.07/T)

726	Donnée absente (champs 47.07/T)

727	Valeur du champ hors limite (champs 47.07/T)

728	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 47.07/T)

733	Erreur de numéricité (champs 47.10)

734	Donnée absente (champs 47.10)

735	Valeur du champ hors limite (champs 47.10)

736	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 47.10)

749	Erreur de numéricité (champs 47.48/octet 1)

750	Donnée absente (champs 47.48/octet 1)

751	Valeur du champ hors limite (champs 47.48/octet 1)

752	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 47.48/octet 1)

757	Erreur de numéricité (champs 49/R)

758	Donnée absente (champs 49/R)

759	Valeur du champ hors limite (champs 49/R)

760	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 49/R)

761	Erreur de numéricité (champs 49/T)

762	Donnée absente (champs 49/T)

763	Valeur du champ hors limite (champs 49/T)

764	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 49/T)

905	Erreur de numéricité (champs 58.FF36)

906	Donnée absente (champs 58.FF36)

909	Erreur de numéricité (champs 58.FF45)

917	Erreur de numéricité (champs 58.FF47)

918	Donnée absente (champs 58.FF47)

965	Erreur de numéricité (champs 70/R)

966	Donnée absente (champs 70/R)

967	Valeur du champ hors limite (champs 70/R)

968	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 70/R)

969	Erreur de numéricité (champs 70/T)

970	Donnée absente (champs 70/T)

971	Valeur du champ hors limite (champs 70/T)

972	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 70/T)

973	Erreur de numéricité (champs 74)

974	Donnée absente (champs 74)

975	Valeur du champ hors limite (champs 74)

976	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 74)

977	Erreur de numéricité (champs 76)

978	Donnée absente (champs 76)

979	Valeur du champ hors limite (champs 76)

980	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 76)

981	Erreur de numéricité (champs 77)

982	Donnée absente (champs 77)

983	Valeur du champ hors limite (champs 77)

984	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 77)

985	Erreur de numéricité (champs 86)

986	Donnée absente (champs 86)

987	Valeur du champ hors limite (champs 86)

988	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 86)

989	Erreur de numéricité (champs 88)

990	Donnée absente (champs 88)

991	Valeur du champ hors limite (champs 88)

992	Valeur non autorisée (hors référence) (champs 88)

993	Erreur de numéricité (champs 89)

994	Donnée absente (champs 89)

995	Valeur du champ hors limite (champs 89)

« CBK ».

Option FileNumer (2)

Le numéro du lot de remise sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Option IFR (3)

Le montant de l'interchange sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Option Charge_back_number (4)

Le montant de l'interchange sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Crédit vs Débit

Les captures et settlements sont dans le même sens :

Tableau de correspondance entre les opérations et les paiements

Gestion des frais

Pour certains moyens de paiement, les frais sont présentés dans le fichier de réconciliation dans une ligne de type SET.