Nous avons 3 comptes bancaires domiciliés chez Arkea:

• Le compte de règlement CR
• Le compte de cantonnement CC
• Le compte de fonctionnement CF

Différents mouvements financiers sont opérés dans MREP pour nos besoins règlements (ex: règlement = conservation max 24h des fonds) ou de trésorerie:

• Décantonnement = Déplacement de fonds du CC vers CR
• Cantonnement = Déplacement de fonds du CR vers CC
• Transfert des commissions = Déplacement des commissions perçues du CR vers CF
• Transfert des créances = Déplacement des créances générées du CF vers CR
• Transfert des remboursements de créances = Déplacement des remboursements de créances du CR vers CF

Cantonnement/Décantonnement

Les cantonnements et décantonnements sont effectués comme suit:
    - Dans la vacation financière, après les cashouts:
        - On effectue le calcul suivant: solde du CR - montant cumulé des cashouts
            - valeur < 0 on effectue un décantonnement
                - On vérifie que le solde du CC est suffisant sinon on prend ce qu'il reste pour ne pas être en négatif
            - valeur > 0 on effectue un cantonnement
            - valeur = 0 rien n'est fait
    - Dans les vacations de reglement transactions après les imputations sur les comptes de paiement
        - On effectue le calcul suivant: solde du CR - montant cumulé des commissions + montant cumulé des créances
            - valeur < 0 on effectue un décantonnement
                - On vérifie que le solde du CC est suffisant sinon on prend ce qu'il reste pour ne pas être en négatif
            - sinon rien n'est fait
    - Dans les vacations impayes après les imputations sur les comptes de paiement
        - Pour chaque compte de paiement on effectue le calcul suivant: montant cumulé des impayes + montant cumulé des frais d'impayes (commissions)
            - balance CP < calcul on enregistre le calcul dans une liste
        - Si la liste contient des éléments calculés on fait la somme et on effectue un décantonnement