Guide utilisateur du prélèvement bancaire SEPA
Version 1.A
Payline

Historique des évolutions

Le tableau ci-dessous liste les dernières modifications effectuées sur ce document.

Table des matières

1. Introduction
1.1. Objet du document
1.2. Public visé
1.3. Liste des documents de référence
1.4. Contact
2. Abréviations et glossaire
3. Introduction
3.1. Qu'est-ce que le prélèvement ?
3.2. Comment proposer le prélèvement à mes clients
3.2.1. Pré requis
3.2.2. Intégration du prélèvement en homologation
3.2.3. Intégration du prélèvement en production
3.3. Quelles sont les fonctionnalités disponibles
3.4. Cinématique de paiement
4. Utiliser le prélèvement sur votre boutique
4.1. Réaliser un prélèvement par pages de paiement
4.1.1. Appel au web service DoWebPayment
4.2. Les pages de paiement vues par le consommateur
5. Gérer vos transactions
5.1. Configurer l'ordre d'affichage du moyen de paiement
5.2. Analyser le résultat d'un prélèvement
5.3. Gestion et reporting des transactions
5.3.1. Suivi des transactions depuis le backoffice Payline
5.3.2. Fichier reporting
6. Annexe – Liste des codes retours
6.1. Codes erreur transaction
6.2. Codes résultat signature
6.3. Codes résultat collecte

Introduction

Objet du document

Ce document est un guide d'intégration du prélèvement bancaire SEPA dans la plateforme de paiement Payline.

Public visé

Ce document est destiné aux commerçants et intégrateurs qui souhaitent utiliser le prélèvement bancaire dans la solution de paiement Payline.

Liste des documents de référence

La documentation suivante est disponible sur notre site internet section documentation : www.payline.com ou sur simple demande auprès de notre service support : support@payline.com

Contact

Vous avez besoin d'aide, de conseil ou vous souhaitez simplement nous poser une question. Contactez l'Assistance Payline par :
Email : support@payline.com
Pour toute question liée à la mise en place de la solution Payline, vous pouvez joindre notre assistance technique par mail support@payline.com, du lundi au vendredi de 09h00 à 18h00.

Abréviations et glossaire

• SEPA 
  • Single Euro Payments Area
  • Initiative de la commission européenne visant à harmoniser les moyens de paiement en euro (virements, prélèvements, carte bancaire)entre les pays membres de la zone SEPA (Union Européenne + 5 pays de l'AELE)(virements, prélèvements, carte bancaire)
• SDD
  • SEPA Direct Débit
  • Nom officiel du prélèvement dans la terminologie SEPA
• ICS
  • Identifiant de Créancier SEPA (SEPA Creditor Identifier en anglais)
  • Identifie un créancier de façon unique au sein de la zone SEPA
• RUM
  • Référence Unique de Mandat (Unique Mandate Reference en anglais)
  • La RUM est attribuée par le créancier. Le couple (RUM, ICS) identifie de façon unique un mandat.

Introduction

Qu'est-ce que le prélèvement bancaire ?

Les pages de paiement Payline ont été développées pour que les consommateurs puissent effectuer leurs paiements dans un environnement ergonomique et convivial, avec une sécurité optimale.
Les données de paiement (les coordonnées bancaires) sont transmises à Payline à l'aide de protocoles sécurisés. Ces données sont uniquement échangées entre Payline et les serveurs SLIMPAY, solution de paiement spécialisée sur le prélèvement SEPA, partenaire de Payline.

• SLIMPAY
  • Permet l'acquisition et le traitement d'ordres de paiement pour le compte des entreprises et notamment des marchands en ligne.
  • Réalise la signature électronique due mandat de prélèvement SEPA : l'acheteur peut envoyer à sa banquedonne par ce biais l'autorisation de prélèver son compte à unment pour un marchand donné, sans quitter le tunnel d'achat. Plus aucun document n'est envoyé par voie postale au marchand ou à la banque de l'acheteur.
  • Effectue également l'exécution e passage des ordres de prélèvement pour le compte des marchands. .

• PAYLINE
  • Gère le moyen de paiement « prélèvement bancaire SDD » au travers de ses pages web de paiements, de son API webservice, de son interface fichier et de son backoffice marchand.
  • Permet de réaliser un paiement « 1 clic » par prélèvement bancaire sans avoir à redemander une autorisation au consommateur.
  • Assure la réconciliation technique et financière des paiements CB et SDD.

Comment proposer le prélèvement paiement par compte bancaire à mes clients

Pré requis

Vous devez au préalable avoir souscrit un contrat auprès de Slimpay.
Support Slimpay :
info@slimpay.com
01 47 70 15 34

Intégration du prélèvement en homologation

Pour terminer votre intégration du prélèvement en pré production, il vous faut informer le support Payline de la fin de votre qualification et de votre souhait de passage en production en écrivant à cette adresse :
support@payline.com
Notre équipe vous transmettra un PV de recette pour valider la fin de votre qualification.

Intégration du prélèvement paiement par compte bancaire en production

A réception du PV de recette signé et complété par vos soins, le support Payline réalise la création du moyen de paiement de prélèvement sur l'environnement de production Payline. Vous recevrez un email vous avertissant de la mise en place du moyen de paiement en production Payline.

Quelles sont les fonctionnalités disponibles

• Lors du premier paiement, et après signature électronique du mandat, il est possible de réaliser …
  • Un paiement par prélèvement SDD avec un premier paiement par carte bancaire
  • Un paiement par prélèvement SDD uniquement, en mode immédiat ou différé
  • Pour les paiements mensuels, les ordres doivent être transmis à Payline par API WS ou par fichier avec le montant à prélever et la RUM concernée
• Modification d'un mandat
• Edition d'un mandat
• Lutte contre la fraude

Cinématique de paiement

• Un parcours client simple et efficace !

• Le consommateur renseigne ses données de paiement (BIC IBAN seul ou avec n°CB)
• Payline contacte Slimpay pour une signature du e-mandat
• Payline archive la transaction et enregistre la RUM
• La RUM est générée par Payline en associant le champ walletID et CardIndex

Utiliser le prélèvement sur votre boutique

Ce chapitre explique comment intégrer rapidement le prélèvement via Payline dans votre boutique. Nous vous recommandons de réaliser chaque étape afin de garantir une bonne intégration de prélèvement dans Payline.

Réaliser un prélèvement par pages de paiement

Appel au web service DoWebPayment

L'affichage des pages de paiement Payline nécessite simplement de contacter le service web « doWebPayment ». Ce web service retourne à votre serveur l'url sur laquelle vous devez rediriger votre client afin qu'il réalise son paiement.

• Cas 1 : Signature du mandat
  • Un nouveau code action (500) est ajouté à ceux existants pour la création d'une transaction de signature de mandat.
  • Les autres données sont les données minimum transmises à Slimpay lors de l'envoi de la requête de signature du mandat.

• Cas 2 : Prélèvement simple

Le code action est uniquement 101 avec un mode CPT car lors d'un prélèvement simple deux actions seront mises en place :

• • La signature d'un mandat (le contrat sélectionné devra être de type SDD)
  • La demande d'un premier prélèvement immédiat à Slimpay directement complété dans la trame d'envoi.

• Cas 3 : Prélèvement + 1er paiement CB

Le code action est 100 ou 101 avec un mode CPT ou DIFF car lors d'un prélèvement simple + 1er paiement CB deux actions seront mises en place :

• • La signature d'un mandat (le contrat sélectionné devra être de type SDD)
  • La demande d'un premier paiement par carte bancaire. Il s'agit d'une demande de paiement CB classique. Le code action et le mode s'applique à la carte bancaire

Enfin, dans le cas où vous souhaitez afficher uniquement les pages de paiement par prélèvement, vous devez renseigner le champ « contractNumber » par le numéro de contrat que vous avez renseigné lors de la configuration du moyen de paiement.

Les pages de paiement vues par le consommateur

Sur votre site d'e-commerce, votre client clique sur le bouton « payer » pour procéder au paiement de sa commande. Votre site contacte Payline pour effectuer une transaction. Payline renvoi un jeton de session et l'URL à utiliser pour rediriger votre client vers les pages web Payline.
Dans le cas de l'interface direct, le choix du moyen de paiement sera effectué sur le site marchand. Cette page n'apparait pas.

• Etape 1

Le client choisi le paiement Prélèvement bancaire et valide.

• Etape 2

Le client est redirigé vers la page de saisie des données. Il identifie son compte bancaire par son IBAN, ou le format local usuel. Le service SlimPay vérifiera automatiquement l'accessibilité de ce compte. Un dispositif de prévention de l'usurpation d'identité est mis en œuvre.
Paiement CB + Prélèvement

Prélèvement

• Etape 3

En signant électroniquement un mandat, le client autorise le débit direct de son compte de la somme convenue, ou d'une série de paiements. La signature est réalisée par un code SMS à usage unique. A la fin de cette étape, il reçoit par email le mandat signé.

Les débits sont ensuite opérés par SlimPay au nom du commerçant. Ils sont notifiés sur le relevé bancaire. Le client dispose de modalités pour contester des paiements erronés ou non autorisés auprès de sa banque.

Gérer vos transactions

Ce chapitre explique comment intégrer rapidement le prélèvement via Payline dans votre boutique. Nous vous recommandons de réaliser chaque étape afin de garantir une bonne intégration dans Payline

Configurer l'ordre d'affichage du moyen de paiement

Il est possible de configurer l'ordre d'affichage des moyens de paiements sur la page lors de l'affichage des choix sur la page Web de paiements
Cette configuration est faite a partir du centre d'administration Payline, dans le menu Configuration, cliquez sur Vos points de vente.

Dans le pavé Personnalisation du point de vente, cliquez sur le lien Définir l'ordre des moyens de paiements.
La liste des moyens de paiements s'affiche et permet de faire monter ou descendre le moyen de paiement pour obtenir l'ordre souhaité

Analyser le résultat d'un prélèvement

Payline vous informe du résultat d'un paiement via le code retour des messages getWebTransactionDetails et getTransactionDetails.
Lorsque le paiement est accepté, Payline renvoie le code retour à la valeur « 00000 ». Pour un paiement refusé, le code varie en fonction du motif de refus Les codes spécifiques au moyen de paiement sont listés en Annexe.

Gestion et reporting des transactions

Suivi des transactions depuis le backoffice Payline

Sur le centre d'administration vous avez la possibilité de visualiser la transaction effectuée avec le moyen de paiement

Détail de la transaction :

Fichier reporting

Payline intègre les fichiers de reporting, ce qui permet le suivie dans le centre d'administration des prélèvements et de pouvoir retrouver ces informations dans le fichier de reporting consolidé.
Ce fichier peut être :

• Soit généré manuellement via le centre d'administration. Dans le menu Transactions de paiement, cliquez sur Exporter vos transactions.
• Soit généré en automatique quotidiennement en envoyé par un flux sécurisé.

Annexe – Liste des codes retours

Codes erreur transaction

Codes résultat signature

Codes résultat collecte