Contenu
Evolutions Version Date Modifications 1.0 04/12/08 Livraison version initiale 1.1 19/01/09 Ajout du format csv 1.2 23/02/09 Ajout de la notion de groupe dans le format XML 1.3 22/12/09 Suppression du champ « captureamount » (dans la spécification) 1.4 28/04/10 Suppression de l'envoi du fichier par email 1.5 21/05/10 Mise en forme Monext 1.6 07/01/13 Mise en forme Monext 2.0 22/04/13 Ajout de l'option réconciliation bancaire 2.1 03/06/13 Renommage du fichier 2.2 16/02/15 Mise à jour de la colonne FileNumber 2.3 25/02/15 Mise à jour du format de la date 2.4 26/02/15 Mise à jour des informations oppotota 2.5 26/03/15 Ajout du typage des impayés (Crédit ou Débit). 2.6 24/04/15 Tableau de correspondances entre les opérations, transactions et paiements. 2.7 03/06/15 Mise à jour différents champs 2.8 04/08/15 Refonte format + Précision date + Correction CBK
Fichier des opérations avec option réconciliation
Contenu des fichiers
Les fichiers comportent plusieurs types d'informations :
- Un rappel des coordonnées du client et du contrat commerçant sur lequel sont remises les transactions
- Le détail des transactions autorisées et remises par Payline : numéro CB masqué, références, montant
- Un récapitulatif des transactions de débit et de crédit
- Les transactions réconciliées sur le compte des commerçants ainsi que les frais et montants nets.
- Les transactions impayées et leur montant
Il peut être généré pour tous les clients qui souscrivent à cette option, quel que soit le format de remise utilisé vis-à-vis de l'acquéreur :
- CB2A fichier
- AMEX
- FRFC
- autres
Le fichier de remise est généré à partir du contenu du système d'information de Payline.
Les données de réconciliation (commissions bancaires et impayés) sont générées à partir de deux fichiers bancaires :
- Le fichier « Relevé de compte »
- Le fichier des « Impayés »
A noter que le fichier image de remise qui sera envoyé à J contiendra les données de J-2.
Format
Le format de génération du fichier est, selon votre choix, de type XML en encodage UTF8 ou de type CSV en encodage ASCII.
Le nom du fichier aura le nommage suivant « Remise_enseigne_yyyymmdd ».
Un tel fichier peut être traité par des programmes, mais aussi manuellement. En effet, le format XML peut être consulté par un navigateur Internet et le format CSV par l'application Excel.
Dans le cas du format XML, des balises situées à différents niveaux hiérarchiques procurent un niveau de synthèse variable :
- Niveau enseigne (élément point_of_sell)
- Niveau remise (élément captures) ou moyen de paiement (élément settlements)
- Détail transaction (élément capture_info, settlement_info, chargeback_info)
Dans le cas du format CSV, vous avez le choix de la structure du fichier :
- En-tête, liste des transactions remises et en-queue
- Nom des colonnes, liste des transactions remises
Fréquence et heure
Un fichier est généré chaque jour, qu'il y ait des transactions ou non. Le numéro de séquence fournit permet de garantir la séquence de ces fichiers.
Les fichiers peuvent être mis à disposition dans la matinée (à partir de 7h du matin)
Transfert de fichiers
Le fichier image de remise peut-être transmis au client par :
- Transfert de fichiers CFT, FTPS, SFTP via réseau IP (dans ce cas un lien doit être mis en place entre le client et Payline)
La diffusion par CFT, SFTP, FTPS s'effectue automatiquement vers un serveur du client.
Format des fichiers image de remise XML
Le fichier au format XML est le format standard Payline. Il offre l'avantage d'une lecture simple de l'information :
- Les dates sont au format « YYYY/MM/DD HH :MI :SS », par exemple : « 2015/03/20 15:30:22 ».
- Les montants sont exprimés dans la plus petite unité de la devise
- Les codes devise sont exprimés sur 3 digits de la norme ISO 4217 (http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217)
Structure du document
Élément GROUP
Élément racine. Permet d'identifier le fichier et le groupe de commerçant associé au fichier.
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
name | R | 100 | AN | Dénomination du groupe |
Id | R | 14 | N | Identifiant technique |
Date | R | 25 | N | Horodatage local du fichier |
Sequence | R | 6 | N | N° séquentiel du fichier incrémenté de 1 à chaque fichier |
merchantNumber | R | 8 | N | Nombre de compte commerçant dans le fichier |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Sous éléments :
- Liste de MERCHANT
Élément MERCHANT
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
Name | R | 100 | AN | Enseigne du commerçant |
Id | R | 14 | N | Identifiant commerçant |
posNumber | R | 8 | N | Nombre de point de vente dans le fichier |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Sous éléments :
- Liste de POINT_OF_SELL
Élément POINT_OF_SELL
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
Name | R | 50 | AN | Intitulé de l'enseigne |
captureNumber | R | 8 | N | Nombre de remise pour le point de vente |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Sous éléments :
- Liste de CAPTURES
- Liste de CHARGEBACKS
- Liste de SETTELMENTS
Élément CAPTURES
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
paymentTypeCode | R | 20 | AN | Code du moyen de paiement associé |
acquierName | R | 30 | N | Nom de l'acquéreur du commerçant |
contractNumber | R | 50 | AN | N° contrat commerçant accepteur |
contractDescription | R | 200 | AN | Intitulé du contrat commerçant |
currencyCode | R | 3 | N | Devise |
captureFileDate | R | 25 | AN | Date de la remise |
creditNumber | R | 8 | N | Nombre de crédits |
creditAmount | R | 16 | N | Montant brut des crédits (avant déduction de la commission) |
debitNumber | R | 8 | N | Nombre des débits |
deditAmount | R | 16 | N | Montant brut des débits (avant déduction de la commission) |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Sous éléments :
- Liste de TRANSACTION
Élément CAPTURE_INFO
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
operationTypeCode | R | 1 | A | Code opération :
|
authorizationNumber | R | 6 | AN | N° autorisation |
authorizationAmount | R | 12 | N | Montant de l'autorisation |
authorizationCurrencyCode | R | 3 | N | Devise de l'autorisation |
authorizationDate | R | 25 | AN | Date de la transaction d'autorisation |
authorizationOrigin | R | 50 | AN | Origine de la transaction d'autorisation |
Pan | R | 19 | N | Numéro de carte masqué selon règles PCI/DSS |
ThreeDsecure | R | 1 | N | Sécurisation par 3DSecure 0=non et 1=oui |
Avs | R | 1 | N | Sécurisation par vérification d'adresse postale AVS 0=non et 1=oui |
captureDate | R | 25 | AN | Date de la transaction de validation |
captureOrigin | R | 50 | AN | Origine de la transaction de validation |
captureAmount | C | 12 | N | Montant de la remise |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Élément CHARGEBACKS
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
operationTypeCode | R | 1 | A | Code opération :
|
paymentTypeCode | R | 20 | AN | Code du moyen de paiement associé |
acquierName | R | 30 | N | Nom de l'acquéreur du commerçant |
contractNumber | R | 50 | AN | N° contrat commerçant accepteur |
contractDescription | R | 200 | AN | Intitulé du contrat commerçant |
currencyCode | R | 3 | N | Devise |
chargebackNumber | R | 8 | N | Nombre d'impayé |
chargebackAmount | R | 12 | N | Montant des impayés |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Sous éléments :
- Liste de TRANSACTION_REF
Élément SETTLEMENTS
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
paymentTypeCode | R | 20 | AN | Code du moyen de paiement associé |
acquierName | R | 30 | N | Nom de l'acquéreur du commerçant |
contractNumber | R | 50 | AN | N° contrat commerçant accepteur |
contractDescription | R | 200 | AN | Intitulé du contrat commerçant |
currencyCode | R | 3 | N | Devise |
creditSettleNumber | R | 8 | N | Nombre des transactions de crédit réconciliées |
creditsettleGrossAmount | R | 12 | N | Montant Brut des transactions de crédit réconciliées |
creditFeeAmount | R | 12 | N | Montant des commissions des transactions de crédit réconciliées |
debitSettleNumber | R | 8 | N | Nombre des transactions de crédit réconciliées |
debitsettleGrossAmount | R | 12 | N | Montant Brut des transactions de crédit réconciliées |
debitFeeAmount | R | 12 | N | Montant des commissions des transactions de crédit réconciliées |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Sous éléments :
- Liste de TRANSACTION_REF
Élément TRANSACTION_REF
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
orderReference | R | 50 | AN | Référence de la commande |
orderDescription | R | 60 | AN | Description de la commande |
acquierTransactionReference | C | 12 | AN | Référence archivage généré à partir de la référence commande et respectant les contraintes de format de l'acquéreur. |
transactionID | R | 50 | AN | Identifiant de la transaction d'autorisation initiale généré par Payline |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Sous éléments :
- Liste de CHARGEBACK_INFO
- Liste de SETTLEMENT_INFO
Élément CHARGEBACK_INFO
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
chargebackDate | R | 25 | AN | Date de l'impayé |
chargebackAmount | R | 12 | AN | Montant de l'impayé |
chargebackReason | C | 20 | AN | Code de l'impayé |
chargebackDescription | C | 100 | AN | Description de l'impayé tronquée sur 100 char |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Élément SETTLEMENT_INFO
Attribut | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|
operationTypeCode | R | 1 | A | Code opération D pour débit ou C pour crédit |
settleDate | R | 25 | AN | Date de la réconciliation |
grossAmount | R | 12 | AN | Montant brut de la transaction |
feeAmount | C | 20 | AN | Commission sur la transaction |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Format des fichiers image de remise CSV
Ce paragraphe décrit le format des fichiers image de remise CSV. Ce format est très utile pour mettre à jour votre système d'information. Vous avez également la possibilité de consulter ce fichier en l'ouvrant dans Excel.
Règles générales du format
- Fichier de type ASCII
- Une ligne par transaction
- Chaque champ est séparé par un caractère « ; »
- La valeur des champs ne peut contenir « ; »
- Toutes les dates sont au format « YYYY/MM/DD HH:MI:SS.FFF » sauf précisé dans le tableau. Par exemple : « 2015/01/01 15:30:22.000 ».
- Les montants exprimés dans la plus petite unité de la devise
- Les codes devise sont exprimés sur 3 digits de la norme ISO 4217 (http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217)
Structure du fichier CSV
La structure du fichier CSV est en standard :
- une ligne d'entête : qui présente les noms des colonnes
- la liste des transactions remises
En option, il est possible de générer le fichier CSV avec le format suivant :
- Une ligne d'entête qui présente les informations de synthèse du fichier
- La liste des transactions remises
- Une ligne d'en-queue qui récapitule le nombre de transactions qui doivent être présentes dans le fichier
Ligne d'entête
En standard, la ligne d'entête contient les données suivantes :
Type;MerchantName;MerchantID;PointOfSellName;PaymentTypeCode;AcquierName;ContractNumber;ContractDescription;CurrencyCode;OrderReference;OrderDescription;TransactionID;AcquierTransactionReference;OperationTypeCode;CaptureFileDate;AuthorizationNumber;AuthorizationAmount;AuthorizationCurrencyCode;AuthorizationDate;AuthorizationOrigin;Pan;3dsecure;AVS;CaptureDate;CaptureOrigin;CaptureAmount;FileNumber;OperationTypeCode;SettleDate;GrossAmount;FeeAmount;ChargeBackDate;ChargeBackAmount;ChargeBackReason;ChargeBackDescription
En option, il est possible de générer une ligne d'entête qui aura le format suivant
Nom de colonne | N° col | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|---|
type | 1 | R | 6 | A | Type de ligne : HEADER |
name | 2 | R | 100 | AN | Nom du fichier |
date | 3 | R | 20 | AN | Horodatage local du fichier au format YYYY/MM/DD HH:MM:SS |
version | 4 | R | 10 | AN | Version du fichier. (Par exemple : 4.0.1) |
sequence | 5 | R | 6 | N | N° séquentiel du fichier incrémenté de 1 à chaque fichier |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Ligne des transactions
Nom de colonne | N° col | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|---|
Type | 1 | R | 6 | A | Type de ligne : LIGNE si réconciliation non demandée, CAP, SET, CBK sinon. |
merchantName | 2 | R | 100 | AN | Enseigne du commerçant |
merchantID | 3 | R | 14 | N | Identifiant commerçant |
PointOfSellName | 4 | R | 50 | AN | Intitulé de l'enseigne |
paymentTypeCode | 5 | R | 20 | AN | Code du moyen de paiement associé |
acquierName | 6 | R | 30 | N | Nom de l'acquéreur du commerçant |
contractNumber | 7 | R | 7 | AN | N° contrat commerçant accepteur |
contractDescription | 8 | R | 30 | AN | Intitulé du contrat commerçant |
currencyCode | 9 | R | 3 | N | Devise principale |
orderReference | 10 | R | 50 | AN | Référence de la commande |
orderDescription | 11 | R | 60 | AN | Description de la commande |
transactionID | 12 | R | 50 | AN | ID de la transaction d'autorisation initiale généré par Payline |
acquierTransactionReference | 13 | C | 12 | AN | Référence archivage généré à partir de la référence commande et respectant les contraintes de format de l'acquéreur. |
Champs valorisés uniquement si type=CAP ou LIGNE | |||||
operationTypeCode | 14 | C | 1 | A | Code opération D pour débit ou C pour crédit (cette colonne est aussi utilisée pour le CBK) |
captureFileDate | 15 | C | 25 | AN | Date de la remise |
authorizationNumber | 16 | C | 6 | AN | N° autorisation |
authorizationAmount | 17 | C | 12 | N | Montant de l'autorisation |
authorizationCurrencyCode | 18 | C | 3 | N | Devise de l'autorisation |
authorizationDate | 19 | C | 25 | AN | Date de la transaction d'autorisation |
authorizationOrigin | 20 | C | 50 | AN | Origine de la transaction d'autorisation |
Pan | 21 | C | 19 | N | Numéro de carte masqué selon règles PCI/DSS |
3DSecure | 22 | C | 1 | N | Sécurisation par 3DSecure 0=non et 1=oui |
AVS | 23 | C | 1 | N | Sécurisation par vérification d'adresse postale AVS 0=non et 1=oui |
captureDate | 24 | C | 25 | AN | Date de la transaction de validation |
captureOrigin | 25 | C | 50 | AN | Origine de la transaction de validation |
captureAmount | 26 | C | 12 | N | Montant brut de la remise (avant déduction des commissions) |
FileNumber | 27 | C | 50 | N | Numéro du lot de remise. Présent uniquement si l'option « FileNumber » est demandé |
Champs valorisés uniquement si type=SET et option réconciliation demandé (cf. Option réconciliation bancaire) | |||||
operationTypeCode | 28 | C | 1 | A | Code opération D pour débit ou C pour crédit |
settleDate | 29 | C | 25 | AN | Date de la réconciliation |
grossAmount | 30 | C | 12 | N | Montant brut de la transaction |
feeAmount | 31 | C | 12 | N | Commission sur la transaction |
Champs valorisés uniquement si type=CBK et option réconciliation demandé (cf. chap 6) | |||||
chargebackDate | 32 | C | 25 | A | Date de l'impayé |
chargebackAmount | 33 | C | 12 | AN | Montant de l'impayé |
chargebackReason | 34 | C | 20 | AN | Code de l'impayé |
chargebackDescription | 35 | C | 100 | AN | La description de l'impayé est limitée à 100 caractères |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Remarque : Si l'option FileNumber n'est pas demandée, alors les informations de réconciliation (Eléments SET et CBK) seront positionnées dans les champs 27 à 34 (au lieu de 28 à 35) pour toutes les lignes.
Ligne d'en-queue (option)
En version standard, cette ligne n'existe pas.
En option, il est possible de générer une ligne d'en queue qui aura ce format
Nom de colonne | N° col | Lg max | Type | Valeur ou description | |
|---|---|---|---|---|---|
Type | 1 | R | 6 | A | Type de ligne : FOOTER |
captureNumber | 2 | R | 8 | N | Nombre total de transactions remises dans le fichier |
settlementNumber | 3 | R | 8 | N | Nombre total de transactions réconciliées dans le fichier |
chargebackNumber | 4 | R | 8 | N | Nombre total de transactions impayées dans le fichier |
Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
Valorisation des données conditionnelles
Les données liées aux commissions bancaires sont conditionnées par la fourniture de l'information par l'organisme financier et la souscription de cette option auprès de Payline.
La référence archivage est par défaut les x premiers caractères de la référence commande communiquée par le commerçant dans la demande d'autorisation. En fonction des contraintes liées aux acquéreurs, x varie entre 10 et 12 caractères.
En option, Payline peut appliquer une règle qui permet de déduire la référence commande à partir de la référence archivage. Ainsi, le rapprochement entre la transaction remisées et la commande chez le commerçant est facilitée.
Option réconciliation bancaire
Dans le cas où vous ne souscrivez pas à l'option « Réconciliation bancaire », disponible dans la gestion de votre abonnement depuis le centre d'administration, vous aurez accès uniquement (dans les fichiers XML et CSV) a l'arborescence nominale du fichier image de remise c'est-à-dire les éléments de type « CAPTURE » (Cf. 3 .5)
Dans le cas où le commerçant a souscrit à l'option « réconciliation bancaire », il aura également accès à l'arborescence contenant les éléments « SETTLEMENT » et « CHARGEBACK » dans le fichier XML. Pour le fichier CSV, les lignes de transactions pourront contenir des éléments de type « SET » et « CBK ».
Crédit vs Débit
Les captures et settlements sont dans le même sens :
CAPTURE | SETTLEMENT | |
|---|---|---|
Paiement | C | C |
Remboursement | D | D |
Tableau de correspondance entre les opérations et les paiements
Opérations | Fichier des transactions | Fichier des paiements | Débit/crédit |
|---|---|---|---|
Autor (doAutor, action=100) | Autor | - | - |
Autor + Validation (doAutor, action=101) | Autor (101)Validation | CAP (J+1)SET (J+2) | C C |
Validation (doCapture, action=201) | Validation | CAP (J+1) | C |
Autor (doAutor, action=100)Cancel (doReset : avant la validation) | AutorAnnulation | - | - |
Autor (doAutor, action=100)Validation (doCapture, action=201)Remboursement (doReund, action=421 : après la validation) | AutorValidationRemboursement | CAP (J+1)SET (J+2) CAP (J+2) SET (J+2) | C CD D |
Autor (doAutor, action=100)Validation (doCapture, action=201) Chargeback | AutorValidationImpayé | CAP (J+1)SET (J+2)CBK | C CD |
Débit (doDebit, action=204 : opération non garantie) | Débit | CAP (J+1)SET (J+2) | C C |
Crédit (doCredit, action=422 : opération non garantie) | Crédit | CAP (J+1)SET (J+2) | D D |
Order (commande Paypal) | |||
Ré-autorisation (action.202) | Autor Autor | - | - |