C'est un code Insee permettant l'identification d'un établissement ou d'une entreprise française.

C'est une donnée numérique(14 chiffres) et obligatoire.

Il est composé du numéro d'identification de l'entreprise SIREN (Système d'Identification du Répertoire des ENtreprises : 9 chiffres)

et du code NIC (Numéro Interne de Classement) à 5 chiffres identifiant l'établissement.

Définit si l’enrôlement de l'accepteur est effectué en face à face ou à distance.

Un poids(un score) est attribué en fonction du mode d'entrée en relation:

1 -->pour la relation en face à face

2 -->pour la relation à distance

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux canaux de distribution

Définit le type de client: soit il est un PPE ou non PPE.

Un poids(un score) est attribué en fonction de Type de client:

1 → client non PPE

3 → client PPE

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux caractéristiques du client

Définit la durée de la relation entre l'accepteur et le client.

Un poids(un score) est attribué en fonction de la durée de la relation:

2 → inférieur ou égal à 12 mois

1 → supérieur à 12 mois

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux caractéristiques du client

Définit la zone d'activité(le pays) de l'accepteur.

Un poids(un score) est attribué en fonction de la zone d'exercice de l'activité:

0 → pays classé vert

1 → pays classé orange

3 → pays classé rouge ou noir

4 → pays classé noir total

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux caractéristiques du client

Définit le canal de paiement qu'utilise l'accepteur(commerçant).

Deux canaux sont autorisés: paiement de proximité(TPE, automate...) ou à distance(e.commençant)

Valeur possible pour ce champ: "Proximité" ou "Vente à distance"

Un poids( un score) est attribué en fonction du canal utilisé:

0 → Proximité

1 → VAD

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux produits et services

Définit la méthode de restitution des flux utilisée: Unique, Multiple ou Multi-pays.

NB: Nous utilisons la méthode "multiple et multi-pays" lorsqu'on a dans la règle multiples et que dans le paramètre « Pays de restitution », il y a plusieurs pays.

Un poids(score) est attribué

0 → Destination des flux unique

1 → Destination des flux multiple

3 → Destination des flux multiple et multi-pays

valeur autorisée:

"unique"

"multiple"

"multiple et multi-pays"

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux conditions de transaction

Définit du moyen de paiement utilisée par l'accepteur:

e-paiement avec 3D Secure ou e-paiement sans 3D Secure

Un poids(score) est attribué en fonction du moyen de paiement utilisé:

0 → e-paiement 3DSecure

1 → e-paiement sans 3DSecure

Type: alphanumérique{35}

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux conditions de transaction

Définit le nombre d'alerte sur 12 mois glissant.

Un poids(score) est attribué en fonction du nombre d'alerte:

1→ 1 alerte

2 → 2 alertes et plus

3 → Déclaration de soupçon émise 

NB1: La valeur de la déclaration de soupçon sera transmis dans le web service.

NB2: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux conditions de transaction

Définit l'état d'avancement de l'enrôlement.

Un poids(score) est attribué en fonction du niveau du KYC:

0 → Complet à jour

2 → Incomplet

2 → Non mis à jour

NB: le poids correspond à la colonne "Niveau de sensibilité Acquisition" du tableau des règles relatives aux caractéristiques du client

C'est un score calculé à partir des règles et pondérations.

Permet de savoir si l'accepteur est éligible ou non au contrat dont il veut souscrire.

Méthode de calcul:

1- le service de scoring récupère les données en entrée(exemple: canal acceptation, mode d'entrée en relation)

2- attribue un poids(niveau de sensibilité Acquisition) à partir des règles .

Exemple(VAD → poids =1; distance → poids = 2)

3- multiplie chaque poids(niveau de sensibilité Acquisition) par la pondération(en pourcentage) correspondante.

Dans notre exemple on aura: (1 * 10%=0,1; 2* 15%=0,3)

4- additionne le résultat du produit des poids et de la pondération de chaque donnée entrée. (0,1 + 0,3)

5- affiche un résultat(valeur de Risque) (VR=0,4)

NB: si un champs n'est pas renseigné ou contient une valeur inattendue, il faudra appliquer le poids le plus fort.

Exemple: si aucune valeur n'est renseignée dans "Les règles relatives aux canaux de distribution", le poids le plus fort que nous appliquerons sera 2

Est un jeton d'authentification généré à chaque appel au service de scoring.

Il est constitué de la concaténation de:

1- SIRET(Alphanumérique{14})

2- TimeStamp de l’appel(Alphanumérique{14}); Type=YYYYMMDDHHMMSS

3- Hash unique(Alphanumérique{8})

Taille: Max 36 alphanumérique